Unsere AML und KYC Verifizierung

Geldwäsche bekämpfen wir mit klaren Regeln und konsequenter Kontrolle. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, welche Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente wir benötigen und welche Schritte folgen, bevor Auszahlungen freigegeben werden.

Unser Engagement gegen Geldwäsche

Betrieben wird Lolajack Casino von der Lolajack N.V. mit Sitz in Curaçao, unter der Lizenz der dortigen Glücksspielbehörde. Diese Lizenz bindet uns an die Anti-Geldwäsche-Vorschriften (AML) des Lizenzgebers, einschließlich der Sorgfaltspflichten gegenüber Kunden (KYC). Konkret heißt das: Wir identifizieren jede Person auf unserer Plattform, bewerten Risiken je Konto und melden verdächtige Vorgänge an die zuständige Finanzaufsicht.

Grundlage dafür ist ein risikobasiertes System, das entscheidet, wie intensiv wir ein Konto prüfen. Kunden mit auffälligem Einzahlungsverhalten, schnell wechselnden Zahlungswegen oder widersprüchlichen Angaben stufen wir höher ein und kontrollieren sie häufiger. Unsere Mitarbeitenden absolvieren regelmäßige Schulungen zur Erkennung von Geldwäschestrategien, damit Manipulationsversuche früh auffallen.

Wann wir Sie verifizieren

Die Verifizierung läuft in drei Stufen. Bei der Registrierung gleichen wir Ihre Stammdaten (Name, Geburtsdatum, Adresse) mit öffentlichen Registern und Sanktionslisten ab. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir vollständige Dokumente, denn ohne geprüfte Identität geben wir kein Geld frei. Darüber hinaus prüfen wir bei bestimmten Schwellenwerten, bei auffälligem Verhalten und stichprobenartig auch bei langjährigen Bestandskunden.

Diese Dokumente benötigen wir

• Lichtbildausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, beidseitig, vollständig abgebildet und gültig
• Adressnachweis: Stromrechnung, Bankauszug oder Amtsschreiben, höchstens 3 Monate alt, mit Name und Adresse
• Zahlungsmittelnachweis: Foto der verwendeten Karte (mittlere Ziffern verdeckt), E-Wallet-Screenshot oder Krypto-Wallet-Adresse
• Herkunftsnachweis bei größeren Beträgen, siehe Abschnitt zur Herkunft der Gelder

So läuft die Verifizierung ab

Vollständige Unterlagen prüfen wir spätestens 48 Stunden nach Eingang, häufig deutlich schneller. Der Ablauf besteht aus fünf Schritten:

• Laden Sie die Dokumente im geschützten Bereich Ihres Kontos hoch.
• Eine automatische Vorprüfung prüft Lesbarkeit, Gültigkeit und Vollständigkeit.
• Unsere Compliance-Abteilung gleicht die Daten mit den Kontodaten ab.
• Das Ergebnis erhalten Sie per E-Mail, bei Rückfragen mit konkreter Anleitung zur Korrektur.
• Nach Freigabe bearbeiten wir Ihre Auszahlung entsprechend der gewählten Methode.
• Ihre Dokumente übertragen Sie verschlüsselt per TLS, gespeichert werden sie in gesicherten Systemen mit strenger Zugriffsbeschränkung. Einsicht haben ausschließlich autorisierte Mitarbeitende der Compliance-Abteilung, niemals der Support im Live-Chat.

Nachweise zur Herkunft Ihrer Gelder

Je höher die Beträge, desto genauer die Prüfung. Ab bestimmten Einzahlungs- oder Auszahlungssummen, bei wiederholten Transaktionen knapp unterhalb der Limits oder bei einem Muster, das nicht zu Ihren Angaben passt, fordern wir einen Herkunftsnachweis (Source of Funds).

Diese Anfrage ist keine Skepsis Ihnen gegenüber, sondern gesetzliche Pflicht aus unserer Lizenz. Wir müssen nachvollziehen können, dass die von Ihnen eingesetzten Mittel aus legaler Tätigkeit stammen. Als Nachweis akzeptieren wir unter anderem:

• Lohnzettel, Arbeitsvertrag oder Arbeitgeberbestätigung
• Steuerbescheid oder Steuerkontoauszug
• Nachweis über Immobilienverkauf, Erbschaft oder Schenkung
• Kontenauszug, aus dem der Zufluss der Mittel hervorgeht
• Gewinnausweis eines anderen, lizenzierten Anbieters

Lolajack Casino prüft jede Transaktion

Jede Einzahlung und Auszahlung läuft durch unser Prüfungssystem. Dabei vergleichen wir Beträge, Häufigkeit, Zahlungsmethoden und genutzte Geräte mit dem bisherigen Verhalten Ihres Kontos. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung; haben Sie über mehrere Wege eingezahlt, verteilen wir den Betrag anteilig auf diese Einzahlungswege. So stellen wir sicher, dass das Geld der Person gehört, die es eingezahlt hat.

Limits und Bearbeitungszeiten

Wer Grenzen umgehen will, indem er kurz unterhalb der Schwellenwerte viele kleine Transaktionen tätigt (sogenanntes Smurfing), fällt im System auf und löst eine manuelle Prüfung aus. Dasselbe gilt für Einzahlungen, die sofort wieder ausgezahlt werden sollen, ohne dass mit dem Guthaben gespielt wurde.

Wenn Dokumente fehlen oder scheitern

Fehlen Dokumente oder widersprechen die Angaben den Kontodaten, stoppen wir Auszahlungen bis zur Klärung. Einzahlungen bleiben zunächst möglich, das Guthaben ist bis zur erfolgreichen Prüfung aber nicht abhebbar.

Binnen 30 Tagen nach unserer Anforderung müssen die Unterlagen vorliegen. Danach können wir das Konto sperren oder kündigen; ein Restguthaben zahlen wir nach erfolgreichem Abschluss der Prüfung auf den verifizierten Zahlungsweg aus. Gefälschte Dokumente oder falsche Identitätsangaben führen zur sofortigen Kündigung und zur Meldung an die zuständigen Behörden. Häufigste Ablehnungsgründe sind:

• Unscharfe, angeschnittene oder abgedunkelte Fotos
• Abgelaufener Ausweis
• Name auf Dokument und Konto stimmen nicht überein
• Adressnachweis älter als 3 Monate
• Fehlende Rückseite des Ausweises oder der Karte

Wie lange wir Dokumente aufbewahren

Verifizierungsunterlagen bewahren wir fünf Jahre nach Ende der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist schreibt die AML-Gesetzgebung unseres Lizenzgebers vor; sie dient der Nachvollziehbarkeit bei behördlichen Anfragen und möglichen Untersuchungen.

Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente datenschutzkonform, sofern keine andere gesetzliche Aufbewahrungspflicht länger greift. Welche Daten wir zu Ihrem Konto gespeichert haben, können Sie jederzeit über unseren Support unter [email protected] erfragen.

Häufige Fragen zum Lolajack Casino

Wie lange dauert die Verifizierung meines Kontos?

Spätestens 48 Stunden ab Eingang vollständiger Unterlagen, häufig innerhalb weniger Stunden. Unvollständige oder unscharfe Dokumente verlängern die Prüfung.

Warum verlangt Ihr Casino Dokumente vor der ersten Auszahlung?

Ohne geprüfte Identität dürfen wir laut unseren Lizenzbedingungen kein Geld auszahlen. Die Prüfung schützt zugleich Ihr Guthaben vor unberechtigten Zugriffen Dritter.

Welche Dokumente zählen als Adressnachweis?

Stromrechnung, Bankauszug oder Amtsschreiben, nicht älter als 3 Monate, mit Ihrem vollständigen Namen und Ihrer Wohnadresse. Handschriftliche Bestätigungen akzeptieren wir nicht.

Was passiert, wenn ich die Dokumente nicht nachreiche?

Auszahlungen bleiben gesperrt. Nach 30 Tagen können wir das Konto kündigen und das Restguthaben nach Abschluss der Prüfung auf den verifizierten Zahlungsweg auszahlen.

Kann ich auf ein anderes Konto auszahlen als eingezahlt wurde?

Nein. Auszahlungen erfolgen auf dieselbe Methode wie die Einzahlung, weil wir die Eigentümerschaft beider Zahlungswege geprüft haben müssen.